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    陆先生,2018-07-06
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    没有赢家的理财“诉讼战”

    来源: 发布时间:2014-07-28 点击:1597


        为拉拢高端顾客,口头承诺一年30% 的高额回报,在上证指数从 2240 点跌至1500点的颓势下,身为证券公司客户经理的她虚构不断盈利的对账单,为客户描画海市蜃楼。当投入的100多万资金变成900多万后,两名投资者把钱全部转走,她向亲朋好友借700万用于填补谎言。最终,她顶不住压力投案自首。投资者经公安机关介入归还682万。法院判令投资者归还不当得利,投资者将银河证券小榄营业部和该名客户经理告上法庭。

        近期,中山两级法院审理了多起民间委托理财诉讼案件,这些诉讼动辄耗时两三年。在专业理财背景掩饰下的代客理财关系,因高额回报利诱、投资理财基础知识的缺失,往往让双方当事人即使赢了官司,也对时间、金钱成本都直呼耗不起。

        “千万富翁”成幻影

        7月22日下午2点30分,市中级法院第十法庭,一起金融委托理财合同纠纷案开庭。
        上诉人蔡仲元的代理律师,扛着一个大纸箱走进法庭。纸箱里装得满满的,是这起委托理财合同纠纷的各种证据:鉴定机构出具的笔迹鉴定、理财对账单、一审判决书、上诉状……

        银河证券小榄营业部代理律师,以及该营业部员工白小彤坐在被告席上。2012年5月至今,这起纠纷从一审转到二审,地点从小榄的第二人民法院转到了市中级人民法院,已经第五次开庭。

        这起案件要追溯到13年前。当时银河证券小榄营业部刚刚成立,客户经理白小彤为挽留蔡仲元这样的大客户,向蔡仲元口头承诺,投资100万元或以上一年可获30%的高额收益。

        2001年6月,蔡仲元的母亲苏氏在该营业部投入99万元,在营业部指导下进行投资交易。当时上证指数约2240点。一年后,上证指数跌至约1500点,资本市场哀鸿遍野,苏氏的账户却 “逆市飘红”,白小彤提供的对账单显示,余额为1004640元。

        这种“赚钱效应”,让客户信任度大增。2002年7月,蔡仲元把在另一家证券公司的资产,转到了这家营业部。2007年,蔡仲元的哥哥蔡仲少也在该营业部也投入70多万,后又让白小彤从蔡仲元的账户转来140多万,合计220万。蔡氏兄弟说,两个股票账户均由营业部工作人员操作。

        随后,两兄弟陆续收到盖有银河证券小榄营业部印章的对账单,这些账单显示,他们的账户一直在盈利。到2010年1月,蔡仲元收到的对账单显示,其资产总额为304万余元;蔡仲少的对账单显示,其资产总额为954万余元(2004年,蔡仲元曾把账户里100万资产全部购买了一款基金)。

        眼看雪球滚得越来越大,蔡氏兄弟顿觉落袋为安才好,不久后兄弟俩提出将交易账户的钱全部转入资金账户并转走。白小彤说,当得知蔡氏兄弟要把钱“暂时”转走,白小彤为继续挽留这两个大客户,从母亲、朋友那一共借了700万,通过私人账户存进了蔡氏兄弟的账号。

        事实上,白小彤只对蔡氏兄弟账户进行过几次操作,小有盈利,蔡氏兄弟的对账单都是她伪造出来的。“为的是以后他们要取钱时,我的压力没那么大。”蔡氏兄弟的“千万富翁梦”还没有做几天,就被他们的“造梦者”白小彤给唤醒。

        蔡氏兄弟把钱转走后,白小彤自知无力偿还债务,迫于压力,于2010年8月21日向警方自首,后被刑拘。在警方介入下,蔡氏兄弟一共向白小彤归还了682万,还有部分款项没有归还。白小彤以对方不当得利为由提起诉讼。她在庭上说,蔡仲元的账户并没有盈利,资产对账单是她伪造的,她要求蔡仲元退回所收利润。

        “营业部出具的对账单,单子上在营业地也加盖了印章,又是由客户经理交付的,这怎么可能有假?”蔡氏兄弟提出的辩解没有获得法院支持,市第二法院判令蔡氏兄弟归还不当得利,蔡氏兄弟败诉后提起上诉。

        紧接着,蔡氏兄弟在2012年以银河证券小榄营业部、白小彤拖欠他们对账单所记载的款项为由提起金融委托理财合同之诉,把银河证券小榄营业部和白小彤告上法庭,合计索赔1100万元,一场历时两年多的金融委托理财纠纷案正式打响。

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